Comparativo Inovar x PGBL’s

Janeiro/2024

Inovar Previdência X Planos PGBL’s do Mercado

Acompanhe um comparativo de Rentabilidade e Taxa de Administração entre a Inovar Previdência e os principais
Planos PGBL do mercado, oferecidos por bancos e seguradoras:

 

Planos Rentabilidade Risco Taxa de Administração
Mês Ano 12 Meses 36 Meses 60 Meses** Sharpe 60 meses ***
Inovar Previdência 0,20% 0,20% 10,32% 29,61% 53,05% 0,34 0,75%
 Família Inovar 0,31% 0,31% 10,49% 0,75%
 PGBLs de Mercado
Média dos PGBLs 0,41% 0,41% 12,67% 28,42% 39,83% -0,27 0,96%
Bradesco (PGBL) 0,14% 0,14% 11,39% 24,01% 39,92% -0,29 1,00%
BrasilPrev (PGBL) -0,53% -0,53% 11,65% 18,76% 30,07% -0,43 2,00%
BTG (PGBL) 1,00% 1,00% 13,31% 35,55% 41,57% -0,25 0,30%
Caixa (PGBL) 0,08% 0,08% 11,95% 25,01% 37,13% -0,30 1,50%
Icatu (PGBL) 1,09% 1,09% 11,85% 31,68% 39,39% -0,53 1,00%
Itaú (PGBL) -1,64% -1,64% 15,71% 20,31% 43,38% 0,01 0,25%
Mapfre (PGBL) 0,84% 0,84% 13,96% 30,85% 41,93% -0,27 1,00%
Porto Seguro (PGBL) 0,71% 0,71% 12,25% 27,30% 36,79% -0,59 1,00%
Safra (PGBL) 0,99% 0,99% 13,41% 35,41% 46,10% 0,12 0,50%
Santander (PGBL) 0,24% 0,24% 11,99% 24,63% 35,61% -0,49 1,20%
Sul América (PGBL) 1,11% 1,11% 13,02% 36,17% 40,53% -0,29 1,00%
XP (PGBL) 0,91% 0,91% 11,81% 31,33% 45,53% 0,04 0,80%
 Indicadores
CDI 0,97% 0,97% 12,87% 33,70% 45,03%
Poupança 0,59% 0,59% 7,91% 20,62% 28,08%
INPC (Inflação) 0,42% 0,42% 4,51% 22,01% 32,93%

 

* Prévia de rentabilidade

** Por exigência legal, a estratégia de investimentos da Inovar visa retornos acima da média de mercado no longo prazo (5anos).

*** Índice de Sharpe de 60 meses: mede a relação entre o retorno de um investimento e seu risco, no período de 60 meses. Indica quanto retorno adicional o investidor recebeu por cada unidade de risco assumida. Valores mais altos sugerem investimento mais eficiente em termos de Risco – Retorno.


Os fundos de investimentos selecionados possuem histórico superior a 5 anos, patrimônio superior a 400 milhões e maior correlação com a cota do Plano Inovar.
Fonte: Quantum Axis.
Disclaimer: As informações disponibilizadas pela Inovar Previdência não configuram qualquer tipo de recomendação e foram obtidas através
do sistema Quantum Axis, que toma por base dados disponibilizados pela Anbima na data de coleta. Importante ressaltar que rentabilidade
passada não representa garantia de resultados futuros.

Gostou? Ficou com dúvida? Fale agora mesmo com a gente.

Entre em contato